1. Převodní příkazy SEPA a zahraniční formáty

2. Převodní příkazy v SEPA formátu

· SEPA úhrady jsou rychlé převody peněžních prostředků v rámci SEPA prostoru. V roce 2020 je členem SEPA 28 států Evropské unie, dále 4 státy Evropské asociace volného obchodu (Island, Lichnštejnsko, Norsko, Švýcarsko).

· Od konce roku 2019 vznikla českým bankám povinnost účtovat za SEPA platbu stejný poplatek jako za tuzemskou platbu.

· Zadávání SEPA platby je jednodušší než u klasické zahraniční platby. Postačí vám IBAN, tedy nepotřebujete BIC (SWIFT). 

3. Jaké musí SEPA úhrada splňovat náležitosti?

· Úhrada musí být v eurech. Je možné ji zaslat i přijmout na účty vedené v jiných měnách, nicméně jsou vždy automaticky prováděny konverze do/z EUR.

· SEPA platbu je možné provést pouze z běžného účtu (korunového i cizoměnového). SEPA platbu je možné použít pro platbu v EUR do zahraničí nebo pro platbu v EUR v rámci České republiky.

· Číslo účtu příjemce musí být zadáno ve formátu IBAN.

4. Hlavní výhody SEPA úhrady?

· Úhrada bez omezení převáděné částky.

· Částka je převedena mezi účty v plné výši (není limitována).

· Poplatky společně sdílí plátce i příjemce banky (tzv. typ poplatku SHA).

· Rychlé zpracování. Úhrada je převedena na účet banky příjemce následující bankovní den po datu splatnosti příkazu a je připsána ve stejný den ve prospěch účtu příjemce.

· Do příkazu lze zadat doplňující údaje, které jsou příjemci úhrady předány v nezměněné podobě (např. variabilní symbol, číslo faktury)

5. Nastavení v IS IMES – SEPA platby

Převodní příkazy – SEPA s typem příkazu 2 – euro platby

· Pořízení šablonou s typem příkazu 2 – euro platby (na demoverzi šablona 92)

· BÚ, ze kterého bude platba realizována, má libovolnou měnu – CZK i EUR

· Na základě zvoleného PP s typem příkazu 2 se nabídnou jen faktury pořízené s formou úhrady R – PP zahraniční/SEPA a měnou EUR + hodnoty zadané dle filtru (při zadání způsoby úhrady R v KF – omezený výběr BÚ pro převzetí na Fa – jen BÚ označené Typ platby =N – zahraniční/SEPA)

· Vytvořené řádky PP:

· hodnota IBAN vstoupí do čísla bankovního účtu

· směrový kód banky do údaje SWIFT (BIC) – hodnota není povinná, nevstupuje do souboru SEPA (v KF při zápisu FA ale SK povinný)

· Země – povinné vyplnění – od verze r. 2023 – nepovinná hodnota(hodnota zadaná u BÚ v C0244 – Bankovní účty partnerů – zadávání přes modul Partneři – záložka BÚ)

· Název banky – povinné vyplnění- od verze r. 2023 nepovinné (hodnota zadaná u BÚ v C0244 – Bankovní účty partnerů – zadávání přes modul Partneři – záložka BÚ)

· Tvorba souboru SEPA

· Přes ikonku na dolní liště pořizovacího formuláře – Tvorba XML do formátu SEPA

· Funkce na pravé tlačítko – SEPA platby (XML) – v rozpořízeném formuláři i nad prohlížečem PP

· Po spuštění tvorby souboru SEPA je nejprve PP uzavřen – stav na hodnotu 2 (při spuštění v pořizovacím formuláři) – provádí se kontrola na vyplnění údaje Země a Název banky – při nevyplnění není příkaz uzavřen a nepokračuje se v tvorbě souboru SEPA

· Po uzavření příkazu je prováděna kontrola na měnu EUR – při existenci řádky s jinou měnou se zobrazí chybová hláška a tvorba souboru se neprovede

· Ve vytvořeném souboru se provádí sloučení plateb na základě nastaveného parametru v šabloně (inspektor) – Spojovat platby Ano/Ne

· Při sloučení max 5 plateb se do údaje poznámka (zpráva pro příjemce) naplní hodnoty VS a částka, při sloučení více jak 5 plateb je již v údaji obecný text a je nutné zasílat avízo

· Soubor SEPA je vytvořen do adresáře (cesty), která je zadaná v číselníku C09XMLNASTAVENI pod souborem XML – SEPA např. C:\EXPORT\SEPA.XML

6. Převodní příkazy - Formát souboru zahraničních plateb CFA

6.1. Převodní příkazy – zahraniční – typ příkazu 1

1) Formát CFA - standardně po uložení dokladu přes menu export do souboru (u ČSOB je funkční formát FZCFAB – Zahraniční platby CFA,bez diak,RF:)

6.1.1. Číselníky

· C09XMLNASTAVENI – cesta pro xml soubor

·

· C0450 – nový formát FZCFA0 - Zahraniční platby CFA bez RF

· C0420 – doplněn nová forma úhrady R - Přev.příkaz do zahr.

· C0244 – bankovní účty partnerů – doplněny sloupce pro Převodní příkaz do zahraničí

Údaj	Popis
IBAN	Mezinárodní formát čísla bankovního účtu
SWIFT (BIC)	Mezinárodní bankovní kódy
TYPPLATBY	Defaultně N N Standardní zprostředkování U Platby telexem nebo SWIFT urgent A Platba šekem, volný typ rozeslání B Platba šekem, doporučeně C Platba šekem, spěšně D Platba šekem, doporučeně a spěšně E Platba šekem na příjemce F Platba šekem na příjemce doporučeně G Platba šekem na příjemce spěšně H Platba šekem na příjemce doporučeně a spěšně S Expresní platby P PRIEURO platby
PLATEBNITITUL	účelu peněžních úhrad
ZEMEBANKY	Země banky
JMENOBANKY1	Jméno banky 1
JMENOBANKY2	Jméno banky 2
ULICEBANKY	Ulice
MESTOBANKY	Město
ZUCTNAKLADU	Na čí vrub půjdou bankovní poplatky, defaultně 1 0 - Bank. popl. půl příjemce, půl příkazce 1 - Všechny výlohy na příkazce 2 - Všechny výlohy na příjemce
POUKAZANI1	00           Neurčeno 01           Platba pouze na příjemce 02           Platba pouze šekem 04           Platba pouze po identifikaci 06           Telefonické avízo bance příjemce 07           Faxové avízo bance příjemce 09           Telefonické avízo pověřenému 10           Faxové avízo pověřenému
POUKAZANI2
POUKAZANI3
POUKAZANI4
STATISTIKA1
STATISTIKA2
STATISTIKA3
ROZHLASENI	Rozšířený text hlášení
REFERENCE	Reference

6.2. Princip zpracování:

6.2.1. Kniha faktur – údaje, které mají vliv na PP:

· Formu úhrady – nutno naplnit - R - Přev.příkaz do zahr. (nebo jinou formu úhrady, která má v číselníku C0420 ve sloupci TYPPLATBY = N)

· Účet/IBAN – číslo zahraničního účtu

- v případě, že je již v číselníku C0244 naplněn 1 účet s typem N, tak se doplní automaticky

- v případě, že je v  číselníku C0244 naplněno více účtů s typem N, tak se nabídne lookap

- v případě, že v  číselníku C0244 není žádný účet s typem N, tak obsluha edituje – po naeditování dotaz Doplnit do číselníku partnerů A/N?

· Směr. Kód banky/ SWIFT – mezinárodní kód banky – edituje se nebo se natáhne od účtu z C0244